ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು: ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ₹10K ನ SIP ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ ₹1.69 ಕೋಟಿಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?

ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅದು ನೀಡಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ಅದರ ಗೆಳೆಯರೊಂದಿಗೆ ಹೋಲಿಸಲು ಮೊದಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮತ್ತು ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಹೊರತಂದಿರುವ ಆದಾಯವು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಶ್ರೀಮಂತರನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದೆಂದು ನಿಮಗೆ ಹೇಳಿದರೆ ₹ಒಂದೂವರೆ ಕೋಟಿ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು, ನೀವು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಅದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಲೋಭನೆಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತೀರಿ.

ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಅದರ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಏಪ್ರಿಲ್ 17, 2001 ರಂದು ಕ್ವಾಂಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ನೀಡಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ನಾವು ಇಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತೇವೆ.

ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಯೋಜನೆಯು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 11.72 ಶೇಕಡಾ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ಯಾರಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ₹ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಾರಂಭದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಲಕ್ಷ, ಹೂಡಿಕೆಯು ತಲುಪಲು 13 ಪಟ್ಟು ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ₹13.25 ಲಕ್ಷ.

SIP ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ

ಅಸಾಧಾರಣವಾದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಗಳು, ಏತನ್ಮಧ್ಯೆ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ (SIP ಗಳು) ಮೂಲಕ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪಾಕೆಟ್ ಮಾಡಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಈ ನಿಯಮಿತ ಪ್ರಮಾಣಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ‘ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ’ ಸಿದ್ಧಾಂತವು ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗ ಅವರ ಒಟ್ಟು ಸ್ವಾಧೀನ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

(ಮೂಲ: quantmutual.com; ಆಗಸ್ಟ್ 31, 2024 ರಂತೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ)

ಹೂಡಿಕೆ ₹ತಿಂಗಳಿಗೆ 10 ಕೆ

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ₹12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಗೆ ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 10,000, ಹೂಡಿಕೆಯು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು ₹ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ 1.41 ಲಕ್ಷ ರೂ ₹1.2 ಲಕ್ಷ ಮತ್ತು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 34.33 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿತು.

ಅಂತೆಯೇ, SIP ವೇಳೆ ₹10,000 ಮೂರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಮುಂದುವರೆಯಿತು, ಹೂಡಿಕೆಯು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು ₹ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುವ ಮೂಲಕ 5.31 ಲಕ್ಷ ರೂ ₹3.6 ಲಕ್ಷ, ಹೀಗೆ ಶೇಕಡಾ 27.05 ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಅದೇ ರೀತಿ, ಯಾರಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ₹ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಸತತವಾಗಿ 10,000, ಒಟ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು ₹ಈ ಹಣದಲ್ಲಿ ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ 12.47 ಲಕ್ಷ ರೂ. ₹6 ಲಕ್ಷ, ಅಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 29.79 ಶೇಕಡಾ ದರದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು.

ಏಳು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ₹10,000 ಗೆ ಹಿಗ್ಗುತ್ತಿತ್ತು ₹ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ 21.49 ಲಕ್ಷ ರೂ ₹8.4 ಲಕ್ಷ, ಹೀಗೆ 26.42 ಶೇಕಡಾ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ದೈತ್ಯಾಕಾರದ ಆದಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಸಾಕ್ಷಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಮೊದಲ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಆದಾಯವು ಬೇಸ್‌ಗೆ ಸೇರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ ನಂತರದ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟಾರೆ ಕಾರ್ಪಸ್ ವೇಗವಾಗಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ.

ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ (ಅಂದರೆ, ಏಪ್ರಿಲ್ 2001) ಯಾರಾದರೂ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಧಾರ್ಮಿಕವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿದ್ದರೆ, ಒಟ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು ₹ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ 1.69 ಕೋಟಿ ರೂ ₹ಕಳೆದ 23 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 28.10 ಲಕ್ಷ ಹರಡಿದೆ.

ಗಮನಿಸಿ: ಈ ಕಥೆಯು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು SEBI-ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡಿ.